パヴ・ギル：ワイヤーカード内部告発者、殺人脅迫、そして数十億ドル規模の詐欺事件後の信頼構築 – E585

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バンコクにいた頃、勤めていた仮想通貨会社が倒産したんです。FTXをめぐる仮想通貨界隈の騒動などが原因です。それからというもの、パニック発作に襲われるようになりました。人生で初めて、心の健康という問題に向き合わざるを得なくなり、それは非常に困難なプロセスでした。勇気という点では、男としてそれに立ち向かうことができるかどうかが重要でした。特に私たちは、「弱さを見せてはいけない」という考え方に突き動かされています。「弱さなんてない。ジムに行って男らしくすればいい」と。しかし、いざという時に、それに対処せざるを得なくなると、強い意志、受け入れ、そして反省が必要だと感じます。私にとって、それは勇気あるプロセスです。なぜなら、簡単に対処できる人は多くないからです。―パヴ・ギル、元Wirecardアジア太平洋地域法務責任者

「では、資金はどこから来ていたのか？それは提出された財務諸表から確認できました。これらの財務諸表は常に遅れて提出されていました。そう、1年半も遅れていたのです。なぜ彼は財務チームで3番目に権力のある人物として採用されたのでしょうか？それに、Wirecardはテクノロジーに重点を置いたフィンテック企業だと自称していましたが、その資金源を誰も把握していませんでした。ごく基本的な技術でした。Alipayや他のプロバイダーは、はるかに高度な技術を扱っていました。では、資金はどこから来ていたのか？それが最初の危険信号でした。そして当然のことながら、ある時点で内部告発者が私のところにやって来ました。彼女は明らかに違法な取引をもうしたくないと、命の危険を感じていました。それが全ての始まりでした。」 -パヴ・ギル、元Wirecardアジア太平洋地域法務責任者

「つまり、彼らは書類や契約書を偽造していたんです。文字通り、偽造していたんです。彼女はそれが偽造文書だと知っていたので、違法取引だと考えたんです。恐ろしいことに、身元不明の第三者が顧客のふりをして請求書を発行していたんです。すると、お金はある組織からその第三者へと移動します。その第三者は、そのお金を別のWirecard傘下の組織に移します。そのWirecard傘下の組織は、本来Wirecardの顧客ではないはずの別の第三者へと移します。こうして何百万ドルものお金が移動していたんです。そして、ある時点で、その第三者の会社から何が起こったのか、その痕跡が分からなくなってしまうんです。これは明らかに、まさにラウンドトリッピングであり、マネーロンダリングの可能性があることは間違いありません。」―パヴ・ギル（元Wirecardアジア太平洋地域法務責任者）とジェレミー・オー

Wirecardの元APAC法務責任者であるPav GillJeremy Au氏し、欧州最大級の金融詐欺をいかにして暴いたかを語ります。彼らは、Pav氏が従来の法律業界からフィンテック業界へとキャリアを転向した経緯、Wirecardで危険信号が紛れもなく明らかになった瞬間、そして内部告発者の訴えが彼を秘密裏に調査を開始するきっかけとなった経緯について語ります。Pav氏は、経営陣の報復が脅迫、人事に関する偽装訴訟、さらには身体的危害の可能性へとエスカレートした経緯を明らかにします。母親の支援を受けて調査報道を行うジャーナリストと繋がり、Financial Timesによる暴露記事の掲載とWirecardの破綻につながりました。Pav氏は、法的特権の限界、組織的詐欺の課題、そしてガバナンス関連のスタートアップ企業Confideの設立が、企業が不正行為を深刻化させる前に対策を講じるのにどのように役立っているかについて振り返ります。